第五章　法律責任

　　第三十六條　違反本條例規定，未經批準擅自設立融資擔保公司或者經營融資擔保業務的，由監督管理部門予以取締或者責令停止經營，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　違反本條例規定，未經批準在名稱中使用融資擔保字樣的，由監督管理部門責令限期改正;逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

　　第三十七條　融資擔保公司有下列情形之一的，由監督管理部門責令限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;逾期不改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務經營許可證：

　　(一)未經批準合并或者分立;

　　(二)未經批準減少注冊資本;

　　(三)未經批準跨省、自治區、直轄市設立分支機構。

　　第三十八條　融資擔保公司變更相關事項，未按照本條例規定備案，或者變更后的相關事項不符合本條例規定的，由監督管理部門責令限期改正;逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，情節嚴重的，責令停業整頓。

　　第三十九條　融資擔保公司受托投資的，由監督管理部門責令限期改正，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;逾期不改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務經營許可證。

　　融資擔保公司吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、從事自營貸款或者受托貸款的，依照有關法律、行政法規予以處罰。

　　第四十條　融資擔保公司有下列情形之一的，由監督管理部門責令限期改正;逾期不改正的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務經營許可證：

　　(一)擔保責任余額與其凈資產的比例不符合規定;

　　(二)為控股股東、實際控制人提供融資擔保，或者為其他關聯方提供融資擔保的條件優于為非關聯方提供同類擔保的條件;

　　(三)未按照規定提取相應的準備金;

　　(四)自有資金的運用不符合國家有關融資擔保公司資產安全性、流動性的規定。

　　第四十一條　融資擔保公司未按照要求向監督管理部門報送經營報告、財務報告、年度審計報告等文件、資料或者業務開展情況，或者未報告其發生的重大風險事件的，由監督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款;逾期不改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務經營許可證。

　　第四十二條　融資擔保公司有下列情形之一的，由監督管理部門責令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款;逾期不改正的，責令停業整頓，情節嚴重的，吊銷其融資擔保業務經營許可證;構成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　(一)拒絕、阻礙監督管理部門依法實施監督檢查;

　　(二)向監督管理部門提供虛假的經營報告、財務報告、年度審計報告等文件、資料;

　　(三)拒絕執行監督管理部門依照本條例第三十條第一款規定采取的措施。

　　第四十三條　依照本條例規定對融資擔保公司處以罰款的，根據具體情形，可以同時對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員處5萬元以下的罰款。

　　融資擔保公司違反本條例規定，情節嚴重的，監督管理部門對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員，可以禁止其在一定期限內擔任或者終身禁止其擔任融資擔保公司的董事、監事、高級管理人員。

　　第四十四條　監督管理部門的工作人員在融資擔保公司監督管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第六章　附　　則

　　第四十五條　融資擔保行業組織依照法律法規和章程的規定，發揮服務、協調和行業自律作用，引導融資擔保公司依法經營，公平競爭。

　　第四十六條　政府性基金或者政府部門為促進就業創業等直接設立運營機構開展融資擔保業務，按照國家有關規定執行。

　　農村互助式融資擔保組織開展擔保業務、林業經營主體間開展林權收儲擔保業務，不適用本條例。

　　第四十七條　融資再擔保公司的管理辦法，由國務院銀行業監督管理機構會同國務院有關部門另行制定，報國務院批準。

　　第四十八條　本條例施行前設立的融資擔保公司，不符合本條例規定條件的，應當在監督管理部門規定的期限內達到本條例規定的條件;逾期仍不符合規定條件的，不得開展新的融資擔保業務。

　　第四十九條　本條例自2017年10月1日起施行。